عندما يقتبس الناس "عائد" صندوق الاستثمار المتداول، فإنهم غالبًا ما يقصدون تغير السعر فقط - ارتفع سعر السهم أو انخفض. وهذا يقلل من قيمة ما حصل عليه مستثمر الشراء والاحتفاظ الذي أعاد استثمار الأرباح. إعادة استثمار أرباح الأسهم، والتي تسمى غالبًا DRIP، تعمل على تحويل التوزيعات النقدية إلى المزيد من الأسهم، لذا فإن المضاعفة تشمل الدخل بالإضافة إلى السعر.
ما يفعله DRIP في كل يوم من أيام توزيع الأرباح
مع تمكين DRIP، يفترض النموذج أن توزيعات الأرباح النقدية تشتري أسهمًا إضافية في كل يوم توزيعات أرباح سابقة بسعر إغلاق ذلك اليوم. تقوم عمليات تقسيم الأسهم بضبط عدد الأسهم عند حدوثها. لا شيء يعتمد على سلسلة "الإغلاق المعدل" المخبوزة مسبقًا؛ يتم تطبيق الانقسامات والأرباح على عدد الأسهم في وقت التشغيل.
- DRIP على → مسار العائد الإجمالي (السعر + الأرباح المعاد استثمارها).
- DRIP إيقاف → إرجاع السعر فقط (يتم تجاهل الأرباح باعتبارها أموال نقدية متبقية على الهامش).
- نفس البداية $10,000 تجعل من السهل مقارنة صندوقين من صناديق الاستثمار المتداولة على مخطط واحد.
لماذا يعتبر DRIP أكثر أهمية بالنسبة لبعض صناديق الاستثمار المتداولة
تقوم صناديق الأرباح والسندات المرتفعة بتوزيع المزيد من الأموال على طول الطريق. على مدى فترات طويلة، يمكن أن يؤدي تجاهل تلك التوزيعات إلى جعل صندوقين يبدوان أقرب (أو أبعد عن بعضهما) من تجربة المستثمر المعاد استثماره. الصناديق ذات النمو الكبير والتي تدفع القليل قد تظهر فجوة أصغر DRIP - لكن العادة النظيفة لا تزال تتمثل في مقارنة إجمالي العائد عندما تهتم بالثروة، وليس فقط السعر.
جرب الآلة الحاسبة أدناه مع تشغيل DRIP، ثم قم بإيقاف تشغيلها في صفحة النتائج لرؤية الفجوة في نفس التواريخ.
ما هذا ليس
الرسوم البيانية التاريخية DRIP هي رسوم توضيحية. وهي لا تشمل الضرائب أو رسوم الحساب أو فروق أسعار العرض والطلب أو جدول مساهمتك الشخصية. فهي ليست نصيحة استثمارية.