من السهل أن تخطئ في مقارنة صناديق الاستثمار المتداولة: تواريخ بدء مختلفة، أو دولارات بداية مختلفة، أو مخططات للسعر فقط، أو استراتيجيات مزج لم يكن من المفترض أن تكون بدائل. إن المقارنة التاريخية النظيفة لا تتعلق بالعثور على "فائز" بقدر ما تتعلق برؤية كيفية تصرف اثنين (أو أكثر) من التعرضات القائمة على القواعد.
قائمة التحقق
- نفس السؤال - على سبيل المثال. S&P 500 مقابل Nasdaq-100، وليس "حساء المؤشر العشوائي".
- نفس رأس مال البداية — يبدأ كل سطر عند $10,000 هنا.
- التاريخ المتداخل - استخدم أقدم تاريخ مشترك أو تاريخ وجود كلا الصندوقين.
- نفس معاملة توزيعات الأرباح — DRIP يتم تشغيلها أو إيقافها لجميع السلاسل.
- نفس تاريخ الانتهاء - "اليوم" أو نهاية ثابتة بحيث تتطابق النافذة.
ما لا يظهر مخطط العودة
- المخاطرة التي شعرت بها على طول الطريق (عمليات السحب والتقلب) خارج شكل المسار.
- الضرائب أو الاستقطاع أو نوع الحساب الذي استخدمته.
- ما إذا كانت أهداف الصناديق لا تزال متطابقة مع المضي قدمًا.
- الأداء المستقبلي – التاريخ ليس توقعًا.
استخدم الأداة لاختبار الضغط على الروايات التي تسمعها بالفعل ("QQQ يفوز دائمًا"، "السندات دمرت العقد"، "VOO وSPY متطابقان"). إما أن المخطط يدعم القصة الخاصة بالتواريخ الخاصة بك - أو لا يدعمها.