En comparant les ETF, il est facile de se tromper : différentes dates de début, différents dollars de départ, graphiques de prix uniquement ou mélange de stratégies qui n'ont jamais été censées être des substituts. Une comparaison historique claire consiste moins à trouver un « gagnant » qu’à observer comment deux (ou plus) expositions basées sur des règles se sont comportées.
Liste de contrôle
- Même question - par ex. S&P 500 contre Nasdaq-100, et non une « soupe aux tickers aléatoires ».
- Même capital de départ : chaque ligne commence à $10,000 ici.
- Historique qui se chevauche : utilisez la date de partage la plus ancienne ou une date à laquelle les deux fonds existaient.
- Même traitement des dividendes — DRIP activé ou désactivé pour toutes les séries.
- Même date de fin – « aujourd'hui » ou une fin fixe pour que la fenêtre corresponde.
Ce qu'un graphique de rendement ne montre pas
- Risque que vous avez ressenti en cours de route (drawdowns, volatilité) au-delà de la forme du chemin.
- Taxes, retenues à la source ou type de compte que vous avez utilisé.
- Si les objectifs des fonds correspondent toujours à l’avenir.
- Performances futures – l’histoire n’est pas une prévision.
Utilisez l'outil pour tester la pression des récits que vous entendez déjà (« QQQ gagne toujours », « les obligations ont ruiné la décennie », « VOO et SPY sont identiques »). Soit le graphique prend en charge l’histoire de vos rendez-vous, soit il ne le fait pas.