Es fácil equivocarse al comparar ETF: diferentes fechas de inicio, diferentes dólares iniciales, gráficos de precios únicamente o estrategias combinadas que nunca debieron ser sustitutas. Una comparación histórica limpia se trata menos de encontrar un “ganador” y más de ver cómo se comportaron dos (o más) exposiciones basadas en reglas.
Lista de verificación
- Misma pregunta, p. S&P 500 frente a Nasdaq-100, no “sopa de cotizaciones aleatorias”.
- Mismo capital inicial: cada línea comienza en $10,000 aquí.
- Historial superpuesto: utilice la fecha compartida más antigua o una fecha en la que existieron ambos fondos.
- Mismo tratamiento de dividendos: DRIP activado o desactivado para todas las series.
- Misma fecha de finalización: “hoy” o una fecha de finalización fija para que la ventana coincida.
Lo que no muestra una tabla de devoluciones
- Riesgo que sintió a lo largo del camino (reducción, volatilidad) más allá de la forma del camino.
- Impuestos, retenciones o qué tipo de cuenta utilizó.
- Si los objetivos de los fondos siguen coincidiendo en el futuro.
- Desempeño futuro: la historia no es un pronóstico.
Utilice la herramienta para poner a prueba las narrativas que ya escucha (“QQQ siempre gana”, “los bonos arruinaron la década”, “VOO y SPY son idénticos”). El gráfico respalda la historia de sus citas o no.