קל לטעות בהשוואת ETF: תאריכי התחלה שונים, סכומי פתיחה שונים, גרפים של מחיר בלבד או ערבוב בין אסטרטגיות שמעולם לא נועדו להיות חלופות זו לזו. השוואה היסטורית מסודרת אינה עוסקת רק במציאת ״מנצח״, אלא בהבנת ההתנהגות של שתי חשיפות מבוססות-כללים (או יותר).
רשימת בדיקה
- אותה שאלה — למשל S&P 500 לעומת Nasdaq-100, ולא ״ערבוב אקראי של ticker-ים״.
- אותו הון התחלתי — כאן כל קו מתחיל ב-$10,000.
- היסטוריה חופפת — השתמשו בתאריך המשותף המוקדם ביותר, או בתאריך שבו שתי הקרנות כבר היו קיימות.
- אותו טיפול בדיבידנדים — DRIP מופעל או כבוי בכל הסדרות.
- אותו תאריך סיום — ״היום״ או תאריך קבוע, כדי שטווח ההשוואה יהיה זהה.
מה גרף תשואה אינו מציג
- את הסיכון שחוויתם לאורך הדרך (ירידות מהשיא ותנודתיות), מעבר לצורת המסלול.
- מסים, ניכוי במקור או סוג החשבון שבו השתמשתם.
- האם יעדי הקרנות עדיין מתאימים להמשך הדרך.
- ביצועים עתידיים — ההיסטוריה אינה תחזית.
השתמשו בכלי כדי לבחון באופן ביקורתי אמירות שכבר שמעתם (״QQQ תמיד מנצח״, ״אג״ח הרסו את העשור״, ״VOO ו-SPY זהים״). הגרף יתמוך בסיפור עבור התאריכים שבחרתם — או שלא.