"صندوق الأرباح المتداولة" هو تسمية فضفاضة. تقوم بعض الصناديق بفحص نمو الأرباح وجودتها (على سبيل المثال SCHD). يؤكد البعض الآخر على ارتفاع العائد الحالي (على سبيل المثال VYM). استراتيجيات المكالمة المغطاة (على سبيل المثال JEPI، JEPQ) تعطي الأولوية لتوزيعات الدخل ويمكن أن تتأخر في ارتفاعات الأسهم القوية لأنها تبيع بعض الاتجاه الصعودي.
قارن الهدف ثم الرسم البياني
إذا كنت بحاجة إلى الحد الأقصى من الدخل الحالي، فإن صندوق توزيعات الأرباح الذي يتم فحصه بالنمو ليس نظيرًا لصندوق المكالمة المغطاة. إذا كنت تريد تركيبة تشبه الأسهم مع ميل توزيعات الأرباح، فإن مقارنة SCHD بـ VYM أو بصندوق استثمار متداول في السوق واسع النطاق (SPY/VTI) أكثر فائدة.
تحقق دائمًا من العائد الإجمالي
تبدو صناديق الدخل سخية على شاشات العائد ومخيبة للآمال على الرسوم البيانية للأسعار. قم بتشغيل DRIP بحيث يتم احتساب التوزيعات المعاد استثمارها ضمن الثروة. ثم اسأل ما إذا كان المسار يتطابق مع الطريقة التي ستستخدم بها الدخل فعليًا، سواءً كان إعادة استثماره أو إنفاقه.
- SCHD مقابل VYM — إمالة النمو/الجودة مقابل الإنتاجية العالية.
- SCHD مقابل JEPI — أرباح الأسهم مقابل دخل المكالمات المغطاة.
- JEPI مقابل JEPQ — تصميمات الدخل ذات الصلة، وعوالم الأسهم المختلفة.