בדיקה לאחור של ETF משחזרת אסטרטגיה פשוטה על בסיס מחירי עבר. האסטרטגיה של הכלי הזה פשוטה במכוון: קנייה אחת, החזקה, השקעה אופציונלית של דיבידנדים מחדש, החלת פיצולים והצגת שווי התיק בגרף מנקודת פתיחה משותפת של $10,000.
מדדים בדף התוצאות
- שווי סופי — הסכום שאליו צמחה ההשקעה של $10,000 עד לתאריך הסיום.
- תשואה כוללת — השינוי באחוזים לאורך כל התקופה.
- תשואה שנתית — שיעור הצמיחה השנתי הממוצע לאורך התקופה.
כללים לבדיקה לאחור איכותית
- אל תבחרו רק את חלון הזמן שמציג את התזה שלכם באור המחמיא ביותר.
- השוו בין תחליפים (VOO לעומת SPY) בנפרד מהשוואה בין סוגי נכסים שונים (SPY לעומת AGG).
- התייחסו למוצרים ממונפים (למשל ETF במינוף 3x) ככלי לימודי — מינוף יומי אינו זהה ל״פי 3 בטווח הארוך״.
- כתבו את השאלה לפני שאתם מריצים את הגרף.
השתמשו בכלי המוטמע כדי לבדוק לאחור שני ticker-ים שאתם באמת מתלבטים ביניהם — ולא ברירת מחדל שנועדה לרצות את הקהל.