Дохідність ціни відповідає: «Наскільки змінилася ціна акцій?» Загальний прибуток відповідає: «Скільки багатства накопичив інвестор, який купував і тримав, якщо розподіл було реінвестовано?» Для довгострокових порівнянь ETF загальний прибуток зазвичай є більш справедливим показником.
Простий приклад
Припустімо, що ціна фонду A майже не змінюється, але приносить постійні дивіденди, тоді як ціна фонду B зростає, але не приносить майже нічого. Лише за ціною B виглядає переможцем. З реінвестуванням дивідендів А може йти вперед — чи ні. Ви дізнаєтеся лише після того, як помістите обидва на той самий графік з однаковим стартовим капіталом і діапазоном дат.
Як справедливо порівнювати
- Використовуйте однакові дати початку та завершення для кожного тікера.
- Починайте кожну серію з однакової суми в доларах (тут $10,000).
- Вирішіть заздалегідь: DRIP увімкнути (загальний прибуток) чи вимкнути (лише ціна).
- Пам’ятайте про валюти: змішані CAD/USD списки не конвертуються у валюту в цьому інструменті.
Вставте нижче: порівняйте дивідендний ETF із ETF широкого ринку, а потім переверніть DRIP, щоб побачити, як зміниться історія.